1328f.org

1. Antecedentes

Section 1328(f), anadida por BAPCPA en 2005, impide la descarga del Capítulo 13 para deudores que recibieron una descarga previa dentro de una ventana especificada: cuatro años para una descarga previa del Capítulo 7, 11 o 12, y dos años para una descarga previa del Capítulo 13. La medicion va de fecha de presentación a fecha de presentación.

A pesar de este impedimento legal, no existe un mecanismo centralizado de cumplimiento. El cumplimiento depende del sindico, del Sindico de Estados Unidos o de acreedores individuales que identifiquen la presentación previa y presenten una objecion. Si nadie objeta, la descarga se ingresa automaticamente.

Construimos una herramienta para encontrar los casos que pasaron desapercibidos.

2. Fuentes de datos

2.1 Base de datos integrada del FJC

El Centro Judicial Federal mantiene la base de datos integrada (IDB), que contiene registros a nivel de caso para todas las solicitudes de tribunales federales. El subconjunto de quiebras incluye campos para fecha de presentación, fecha de terminacion, disposicion, capítulo, distrito e indicadores de presentación previa.

Utilizamos el subconjunto del Capítulo 13 que cubre los años fiscales 2008 a 2024. Este conjunto de datos contiene 5,097,521 casos presentados en los 94 distritos federales de quiebras.

2.2 PACER Case Locator

El PACER Case Locator (PCL) proporciona datos de casos buscables incluyendo asociaciones abogado-caso, fechas de presentación y codigos de disposicion. Utilizamos exportaciones CSV del PCL para analisis a nivel de abogado en distritos objetivo, cubriendo 56,256 casos del Capítulo 13 en el Distrito Oeste de Missouri, el Distrito de Kansas y el Distrito Este de Missouri.

2.3 Archivo CourtListener RECAP

CourtListener del Free Law Project alberga el archivo RECAP, una coleccion de millones de documentos de PACER contribuidos por usuarios de la extension de navegador RECAP. Utilizamos la API de CL para verificacion a nivel de expediente, seguimiento de carreras de abogados e identificacion de casos entre distritos.

3. Metodologia de deteccion

3.1 Identificacion de deudores con presentaciones previas

La IDB del FJC incluye un campo PRBANKFL que indica si el deudor tenia una presentación previa de quiebra. De 5,097,521 casos del Capítulo 13 en nuestro conjunto de datos, 1,692,878 (33.2%) tenian presentaciones previas.

3.2 Emparejamiento de casos previos

Para cada caso de deudor con presentación previa, identificamos la presentación de quiebra previa mas reciente para determinar su capítulo y fecha de presentación. Este paso utiliza una combinacion de referencias cruzadas del FJC, busquedas en PACER y emparejamiento de nombres de deudores con validacion de fechas.

3.3 Calculo de la brecha

El impedimento legal va desde la fecha de presentación del caso previo hasta la fecha de presentación del caso actual. Este es el estandar de fecha de presentación a fecha de presentación establecido en In re Blendheim, 803 F.3d 477 (9th Cir. 2015), que es la posicion mayoritaria.

3.4 Senalamiento de violaciones

Un caso se senala como posible violacion cuando:

1. El deudor tenia una presentación previa de quiebra
2. La brecha entre la fecha de presentación previa y la fecha de presentación actual es menor que la ventana de impedimento aplicable
3. Se ingreso una descarga del Capítulo 13 en el caso actual

3.5 El pipeline de deteccion

1. Extraer casos de deudores con presentaciones previas de la IDB del FJC. Filtrar a casos del Capítulo 13 con PRBANKFL indicando una presentación previa. Resultado: 1,692,878 casos.
2. Identificar deudores con presentaciones previas que recibieron descarga. Filtrar a casos donde el código de disposicion indica que se ingreso una descarga. Resultado: 392,412 deudores con presentaciones previas que recibieron descarga.
3. Emparejar detalles del caso previo. Para cada deudor con presentación previa que recibio descarga, identificar el capítulo y fecha de presentación del caso previo.
4. Calcular brecha y aplicar impedimento. Comparar fechas de presentación y senalar casos donde la brecha es menor que la ventana de impedimento aplicable.
5. Conteo bruto de senalados. La deteccion inicial produce una lista bruta de posibles violaciones antes de la verificacion.
6. Depurar y verificar. Cada caso senalado se verifica contra registros actuales de expedientes para confirmar que la descarga fue efectivamente ingresada y no fue posteriormente anulada, convertida o desestimada.

4. Depuracion

La IDB del FJC es un conjunto de datos de instantanea. Los casos que fueron descargados en el momento de la instantanea pueden haber sido posteriormente reabiertos, haber tenido sus descargas anuladas o haber sido convertidos a un capítulo diferente. La depuracion elimina falsos positivos causados por datos obsoletos.

4.1 Proceso de depuracion

Para cada caso senalado, verificamos contra registros actuales de expedientes (PACER o CourtListener) que:

• La orden de descarga todavia esta en el expediente y no ha sido anulada
• El caso no fue convertido a un capítulo diferente antes de la descarga
• El caso no fue reabierto y la descarga revocada
• La identificacion del caso previo es correcta (deudor coincidente, capítulo correcto, fecha de presentación correcta)

4.2 Resultados de la depuracion

De los casos senalados brutos, aproximadamente el 12-15% fueron eliminados durante la depuracion debido a:

• Descarga anulada después de la instantanea del FJC
• Caso convertido antes de la descarga (por ejemplo, Capítulo 13 a Capítulo 7)
• Caso previo mal identificado (emparejamiento incorrecto de deudor o capítulo incorrecto)
• Errores de entrada de datos en las fechas de presentación del FJC

5. Resultados

5.1 Distribucion nacional

Se identificaron violaciones en multiples distritos federales, con concentracion en distritos que tienen tasas mas altas de deudores con presentaciones previas. El panel nacional proporciona un mapa interactivo con resultados por distrito.

5.2 Concentracion por abogado

Un pequeno número de abogados representa una proporcion desproporcionada de violaciones. En nuestros distritos objetivo:

• 6 abogados representan el 73% de las violaciones verificadas
• El mayor conteo de un solo abogado es de 97 violaciones
• La representacion por la misma firma en la presentación previa y actual ocurre en el 42.8% de los casos senalados

5.3 Tasas de descarga para deudores con presentaciones previas

De 1,692,878 deudores del Capítulo 13 con quiebras previas, 392,412 (24.1%) recibieron descargas. Esta tasa varia significativamente por distrito, desde menos del 10% hasta mas del 50%. Vea el analisis completo de tasas de descarga de deudores con presentaciones previas.

6. Limitaciones

• Retraso de datos del FJC. La IDB se actualiza periodicamente, no en tiempo real. Los casos presentados o resueltos después de la actualizacion mas reciente no estan incluidos.
• Emparejamiento de casos previos. El emparejamiento depende de referencias cruzadas del FJC y emparejamiento de nombres de deudores, que pueden omitir casos con variaciones de nombre, errores ortograficos o registros incompletos.
• Determinacion de capítulo. El capítulo del caso previo en el momento de la descarga (no de la presentación) determina la ventana de impedimento. Para casos convertidos, utilizamos el capítulo en la terminacion cuando esta disponible.
• Posicion minoritaria. Un pequeno número de tribunales mide Section 1328(f) desde la fecha de descarga hasta la fecha de presentación en lugar de fecha de presentación a fecha de presentación. Nuestra deteccion utiliza la posicion mayoritaria (Blendheim). Los casos en jurisdicciones con la regla minoritaria pueden no ser violaciones bajo el precedente local.

7. Reproducibilidad

El código fuente completo, el pipeline de procesamiento de datos y la documentación estan disponibles en GitHub. Los investigadores y profesionales pueden replicar la deteccion para cualquier distrito o período de tiempo utilizando la misma metodologia.

La calculadora de elegibilidad implementa la misma logica de deteccion en una herramienta del lado del cliente que cualquiera puede usar para verificar un caso especifico. No se recopilan datos.